Turinys

• Žingsniai
• Patarimai
• Įspėjimai

Kaimanų salų bankai siūlo įvairių tipų sąskaitas, atsižvelgiant į jūsų poreikius. Su vienu iš jų galite susisiekti per internetą ir ten atlikti konfidencialią konsultaciją, kad nuspręstumėte, ar bendra, investicinė sąskaita ar, prestižiškiausia, privati ​​sąskaita geriausiai atitinka jūsų interesus.

Žingsniai

1 metodas iš 2: Bendroji informacija ir reikalavimai

1. 

   Supraskite savo šalies mokesčių įstatymus. Atraskite civilines ir baudžiamąsias sankcijas už mokesčių rojų naudojimą siekiant išvengti mokesčių. Jei esate apmokestinamas savo pajamomis iš užsienio, tai yra neteisėta nepranešti apie pajamas iš sąskaitų šiose vietose, net jei šalyje nėra mokesčio, kurioje buvo mokamos pajamos.
   • Jei ketinate apeiti mokesčius, žinokite, kad tai yra neteisėta. Jei esate užkluptas tam, kad naudojatės užsienio sąskaitomis, jums bus taikomos įvairios civilinės ir baudžiamosios sankcijos, įskaitant pinigų areštą ir laisvės atėmimą.

2. 

   
   
   Supraskite skirtumą tarp einamosios sąskaitos ir investicinės sąskaitos. Kiekvienas iš jų reiškia skirtingą mokesčių režimą.
   • Mokesčių rojaus sąskaitas tvarko bankai ir siūlo tradicines paslaugas: pinigų gavimą ir siuntimą, taip pat kai kurias pajamų formas. Jei ketinama tik taupyti pinigus, turbūt geriausias pasirinkimas yra bendra sąskaita.
   • Investicines sąskaitas tvarko specializuoti fondai ir jose galima laikyti grynuosius pinigus įvairiomis valiutomis, taip pat akcijas ir vyriausybės obligacijas. Jie siūlo didesnį lankstumą, palyginti su įprastomis sąskaitomis, tačiau reiškia didesnius tarifus. Įnešti turtą, be grynųjų, tai yra geriausias pasirinkimas.

3. 

   
   
   Norėdami atidaryti sąskaitą, nereikia vykti į Kaimanų salas. Procedūra gali būti atliekama paštu, nereikalaujant fizinio buvimo. Galima naudoti įvairias paslaugas, tokias kaip internetinės operacijos, korespondencijos išsaugojimas, kreditinės kortelės ir investavimo galimybės.

4. 

   
   
   Ieškokite konkurencingų kainų. Naudokitės internetu arba paprašykite vietinės Didžiosios Britanijos ambasados ​​pateikti bankų salose sąrašą. Paieškos terminai, pvz., „Kaimanų salų privati ​​sąskaita“, yra įdomūs, jei planuojate įnešti daugiau nei 300 000,00 USD arba „Bankai Kaimanų salose“, kad rastumėte įstaigas, kurios priima mažesnius indėlius. Privatūs bankai daugiau užsiima investicijomis ir akcijų portfeliais nei su tradicinėmis paslaugomis.
   • Paprašykite kiekvieno banko su sąskaita susijusių mokesčių sąrašo. Naudokite jį palyginti išlaidas ir rasti geriausią variantą. Tai yra svarbus žingsnis, nes sąskaitos atidarymo mokesčiai gali kainuoti nuo 500 iki 1000 USD.

5. 

   Patikrinkite, ar reikia „apostille“ antspaudo. Šis antspaudas yra specialus sertifikatas ir jo gali prireikti pagal tarptautinę sutartį. Jei reikia, prieš tęsdami procesą, kreipkitės į savo šalies vyriausybės instituciją.

6. 

   Gaukite sąskaitos atidarymo reikalavimų sąrašą. Paprastai jie naudojami siekiant užkirsti kelią pinigų plovimui, sukčiavimui ir kitai teisėtai ar neteisėtai veiklai, susijusiai su tarptautiniu kapitalo pervedimu. Jie gali apimti:
   • Dabartinės banko ataskaitos įrodo patenkinamus santykius su vietos institucijomis.
   • Dabartinis darbo užmokestis (pajamų įrodymas).
   • Identifikavimo dokumentai.
   • Paso kopija.
   • Adreso patvirtinimas.
   • Numatomo pinigų panaudojimo aprašymas.

7. 

   Kai kurie bankai gali būti mažiau reiklūs informacijai. Jie egzistuoja todėl, kad daugelis žmonių juos naudoja naudodamiesi savo politika. Geriausia jų nenaudoti, kad laikytumėtės įstatymų.

8. 

   Pasiruoškite kitoms saugumo procedūroms, kurių gali prireikti. Dėl pastaraisiais metais šiems bankams skirto dėmesio jie klausia daugiau klausimų ir prašo pateikti daugiau dokumentų. Tai gali būti:
   • Pirkimo ir pardavimo sutartys, jei pinigų šaltinis yra nekilnojamojo turto ar įmonių pardavimas.
   • Draudiko laiškas, jei indėliai yra susiję su draudimo gavimu.
   • Išradėjo deklaracija, jei ištekliai gaunami iš paveldėjimo.

2 metodas iš 2: Paskyros naudojimas

1. 

   Jei įmanoma, pasirinkite valiutą, kuria bus laikomi pinigai. Tai yra viena iš privilegijų, tačiau ji teikia privalumų ir trūkumų:
   • Laikant pinigus užsienio valiuta, galima sumažinti valiutos kurso nuvertėjimo riziką. Jei vietinė valiuta nestabili arba praranda vertę, tai gali būti didelis pranašumas.
   • Tai gali būti apmokestinami sandoriais užsienio valiuta, kurie konversijos metu bus mokami.

2. 

   Sužinokite, kaip atlikti indėlius. Dauguma bankų siūlo pervedimus internetu. Daugelis jų nepriima užsienietiškų čekių, o grynųjų pinigų nešiojimas gali būti pavojingas.
   • Ieškokite ir palyginkite, kad rastumėte geriausias palūkanas, nes bankai paprastai ima indėlį už tarptautinius pervedimus. Jei yra tokių, kurie to nedaro, tai gali būti geras pasirinkimas.

3. 

   Sužinokite, kaip atsiimti. Daugelis bankų siūlys debeto kortelę, tačiau gali būti imami mokesčiai už pinigų išėmimą.
   • Šios institucijos paprastai nesiūlo čekių knygelių dėl išėmimo dėl privatumo. Šių obligacijų kiti bankai paprastai nepriima.
   • Dėl šios priežasties laikykite pinigus dviejose sąskaitose: viena mokesčių rojumi ir viena vietiniame banke. Taigi jūs galite pervesti pinigus tarp jų be jokių netikėtų problemų.

Patarimai

• Pasirinkite banką, kuris siūlo operacijas internetu.
• Ieškokite internete arba paprašykite Didžiosios Britanijos ambasados ​​pateikti Kaimanų salų bankų sąrašą.
• Yra specializuotų vadybininkų, kalbančių skirtingomis kalbomis, todėl paslaugas galima pritaikyti pagal jūsų poreikius.

Įspėjimai

• Būkite pasirengę paaiškinti pinigų kilmę.