Turinys

• Žingsniai
• Bendruomenės klausimai ir atsakymai

Kiti skyriai

Pasitikėjimas yra metodas, kai jūs mirštate, turtą perduoti naudos gavėjams. Sukūrę „atšaukiamą“ pasitikėjimą, jūs finansuojate pasitikėjimą per savo gyvenimą ir galite bet kada jį pakeisti arba panaikinti. Patikos fondus reglamentuoja valstijos įstatymai, todėl prieš tęsdami įsitikinkite, kad laikotės vietos reikalavimų. Norėdami sukurti tokio tipo pasitikėjimą, turėtumėte nustatyti nuosavybę, kurią norite perduoti. Tada turite parengti patikėjimo dokumentą, kuriame paaiškinsite, kas mirus turėtų gauti turtą. Jei turite klausimų, kreipkitės į kvalifikuotą patikėjimo ir patikėjimo įstaigų advokatą. Nors patikos fondas gali išvengti testamento ir kitų panašių įsipainiojimų, jis jokiu būdu neišvengs turto ar pajamų mokesčių, susijusių su patikėjimo teise. Atkreipkite dėmesį, kad nors kitas atšaukiamo pasitikėjimo pavadinimas yra „gyvas pasitikėjimas“, tai nėra tas pats, kas gyva valia, ir jo nereikėtų painioti.

Žingsniai

1 dalis iš 3: Sprendimas, kokį turtą įtraukti

1. 

   
   
   Apsvarstykite galimybę pridėti nekilnojamąjį turtą. Galite pasitikėti savo namu ar kitu turtu. Turtą galite įtraukti, net jei jame yra hipoteka. Apsvarstykite, ar norite palikti turtą savo įpėdiniams per pasitikėjimą.
   • Kadangi pasitikėjimas yra atšaukiamas, galite bet kada pakeisti savo nuomonę (nebent tapsite neveiksniu). Vienintelės išlaidos, kurias turėsite patirti, yra turto grąžinimo atgal į jūsų vardą išlaidos.
   • Suvokite, kad hipoteka seka turtą į patikos fondą.

2. 

   
   
   Nustatykite verslo interesus. Jūsų nuosavybės interesai bet kuriame versle tikriausiai yra gana vertingi. Turėtumėte apsvarstyti galimybę palikti tuos interesus žmonėms, kuriais pasitikite. Pvz., Galite palikti:
   • Individualios įmonės turtą ir įmonės pavadinimą galite perduoti panaikintam trestui.
   • Galbūt galėsite perduoti nuosavybės teises į partnerystę patikos fondui, nors pirmiausia turėtumėte patikrinti partnerystės dokumentą. Kai kurie partnerystės dokumentai apriboja jūsų galimybes atlikti šį perdavimą.
   • Taip pat galite perleisti artimai valdomos įmonės akcijas savo atšaukiamam pasitikėjimui.
   • Taip pat galite perduoti nuosavybės teisę į ribotos atsakomybės bendrovę, nors jums reikės, kad kiti savininkai sutiktų.
   • Patikos fondas gali turėti verslo turto, tačiau negali valdyti verslo. Jei perleidžiami verslo interesai yra „S“ korporacijos akcijos, reikia stengtis nepažeisti „S“ statuso nuosavybės taisyklių.

3. 

   
   
   Pridėkite finansines sąskaitas. Taip pat galite pridėti įvairių finansinių sąskaitų prie savo atšaukiamo pasitikėjimo. Kai įtrauksite sąskaitą į patikos fondą, patikos fondas valdys sąskaitos turtą. Apsvarstykite, ar prie atšaukiamo pasitikėjimo norite pridėti šiuos dalykus:
   • atsargos
   • obligacijos

4. 

   Įtraukti intelektinės nuosavybės turtą. Daugelis žmonių turi vertingą, nematerialų turtą. Tokia nuosavybė dažnai vadinama intelektine nuosavybe. Galite patikėti šiais būdais:
   • patentai
   • autorių teisių saugomi kūrybiniai darbai

5. 

   Raskite kitų vertybių, kurias galite pridėti. Peržiūrėkite savo turtą ir nustatykite, ką dar norėtumėte palikti. Jūs neturite pridėti kiekvieno jūsų turimo turto prie savo pasitikėjimo. Tačiau turėtumėte pridėti didelę vertę turinčių dalykų, tokių kaip:
   • antikvariniai daiktai
   • meno kūriniai
   • baldai
   • monetos
   • kiti kolekcionieriaus daiktai

6. 

   Nurodykite, ko negalima pridėti prie atšaukiamo pasitikėjimo. Jūs negalite pridėti tam tikros nuosavybės į patikėjimo įstaigą dėl to, kad tai daryti yra per daug sunku, arba dėl to, kad ji yra neteisėta. Visų pirma neturėtumėte pridėti:
   • Senatvės sąskaitos ir 401 (k) s. Tačiau savo pasitikėjimą galite įvardyti kaip naudos gavėją.
   • Gyvybės draudimas. Naudos gavėjai nurodomi pagal jūsų politiką. Tačiau savo pasitikėjimą galite įvardyti kaip naudos gavėją.
   • Grynieji pinigai. Negalite pervesti grynųjų, nors galite ką nors įvardyti kaip grynųjų pinigų gavėją. Tada jie gauna viską, kas yra sąskaitoje jūsų mirties metu.
   • Vertybiniai popieriai. Geriau naudoti registraciją perduodant mirties atvejį.
   • Transporto priemonės. Nors teisėtai galite perduoti transporto priemonę gyvam trestui, kai kurie draudikai yra sutrikę, kai pasitikėjimas yra savininkas. Turbūt paprasčiau neturėti transporto priemonių patikėjimo teise.

2 dalis iš 3: Patikimumo dokumento parengimas

1. 

   Nustatykite, kas gaus jūsų turtą. Mirus, jūsų turtas bus perduotas naudos gavėjams. Turėtumėte nustatyti, kam norite gauti savo turtą. Taip pat pasirinkite, ką paveldėti, jei prieš jus mirs pradinis naudos gavėjas.
   • Taip pat galite duoti patikėtiniui instrukcijas, kaip paskirstyti turtą. Pavyzdžiui, jei paliekate turtą nepilnamečiams, galbūt nenorite, kad patikėtinis perduotų turtą, kol jie sulauks tam tikro amžiaus, pavyzdžiui, 21 metų.

2. 

   Įtraukite ilgalaikį įgaliojimą. Jei tapsite neveiksniu, galite paskirti asmenį, kuris tvarkytų jūsų reikalus. Įtraukite įgaliojimą į savo pasitikėjimą. Jūsų paskirtas agentas gali priimti medicininius sprendimus už jus ir tvarkyti jūsų finansus.
   • Jūsų paskirtas agentas turėtų būti asmuo, kuriuo pasitikite, pavyzdžiui, vaikas ar sutuoktinis.
   • Iš anksto pasikalbėkite su savo agentu ir nuspręskite, kokį gydymą norite gauti, kai būsite nedarbingas. Patikimas agentas turėtų gerbti jūsų norus.
   • Taip pat nepamirškite įvardyti vieno ar kelių agentų, kurie gali įpėdinėti, jei jūsų pirmasis pasirinkimas negalės atlikti vaidmens.

3. 

   Paskirk patikėtinį. Patikėtinis valdys patikėjimo teise valdomą turtą. Kol gyvensite, būsite patikėtinis. Tačiau po mirties turėsite paskirti asmenį, kuris taptų patikėtiniu. Šis asmuo bus atsakingas už turto perdavimą jūsų naudos gavėjams.
   • Patikėtinis taip pat gali valdyti turtą nepilnamečių vaikų ar neįgalių suaugusiųjų vardu. Esant tokiai situacijai, galbūt norėsite įvardyti asmenį, turintį patikimo turto valdymo patirties, pvz., Teisininką ar turto valdymo įmonę.
   • Galite nuspręsti paversti patikėtinį pagrindiniu naudos gavėju. Pavyzdžiui, jei viską paliksite savo vieninteliam vaikui, tuomet galėtumėte jį pavadinti patikėtiniu.

4. 

   Raskite patikimų pavyzdžių. Galite parengti atšaukiamą pasitikėjimą internete surasdami pavyzdžius ir naudodami juos kaip savo modelius. Pavyzdžiui, „Nolo“ turi atšaukiamą gyvenimo pasitikėjimo dokumentą. Patikimumo dokumentų pavyzdžius taip pat galite rasti knygose savo vietinėje bibliotekoje.
   • Be to, galbūt norėsite naudoti programinę įrangą ar internetines programas, kurios jums gali padėti. Šios programos užduoda jums klausimų pavyzdžius ir sukuria pasitikėjimo dokumentą, pagrįstą jūsų atsakymais.

5. 

   Pasitarkite su tresto ir dvarų advokatu. Jūs tikrai galite parengti paprastą atšaukiamą pasitikėjimą. Tačiau tikrai turėtumėte pasikonsultuoti su patyrusiu patikėjimo ir dvarų advokatu. Jie gali peržiūrėti jūsų dokumentą ir nustatyti viską, ko trūksta.
   • Suraskite patikos ir dvarų advokatą susisiekę su vietine ar valstybine advokatų asociacija. Paprašykite siuntimo.
   • Iškvieskite advokatą ir suplanuokite susitikimą. Pasakykite jiems, kad turite patikimumo dokumento projektą, kurį norite peržiūrėti. Paklauskite, kiek jie imsis už dokumento peržiūrą.

6. 

   Vykdykite pasitikėjimą. Turėsite pasirašyti savo pasitikėjimą pas notarą. Atitinkamai dokumento apačioje turėtumėte įtraukti notaro bloką. Ieškokite tinkamo bloko internete.
   • Notarą galite rasti savo apygardos teismo rūmuose, miesto biure ar daugumoje didelių bankų. Įsitikinkite, kad su savimi pasiimkite pakankamą asmens tapatybės dokumentą, pavyzdžiui, galiojantį vairuotojo pažymėjimą ar pasą.
   • Taip pat turėtumėte pasirašyti pasitikėjimą prieš liudininką, kuris negali būti naudos gavėjas. Pasitarkite su teisininku dėl tikslių jūsų valstybės teisinių reikalavimų.

7. 

   Turto pervardijimas. Patikos fondas turi turėti turtą, įtrauktą į patikos fondą. Tai reiškia, kad turėsite turtą kaip patikėtinis. Pavyzdžiui, galite perduoti nekilnojamąjį turtą „Michaelas Jonesas, 2017 m. Balandžio 11 d.„ Michael Jones Revocable Living Trust “patikėtinis“. Užfiksuokite naują aktą savo apygardos aktų registratoriaus tarnyboje.
   • Kai kurie ištekliai neturi pavadinimo. Tačiau galite pervesti finansines priemones į naują patikos fondo sąskaitą.
   • Dėl kito turto galite parengti „Neteisėtos materialios asmeninės nuosavybės priskyrimas“ ir įtraukti jį į savo pasitikėjimą. Taip pat turėtumėte sukurti tvarkaraštį ir išvardyti jame visus išteklius. Pridėkite tvarkaraštį prie savo patikimumo dokumento.

3 dalis iš 3: Minties pakeitimas

1. 

   Pašalinti nuosavybę iš patikos fondo. Turėdami atšaukiamą pasitikėjimą, galite lengvai pašalinti nuosavybę, jei nebenorite jos įtraukti. Turėtumėte nuosavybę pervardyti savo vardu.
   • Bet koks turtas, kuriuo jūsų mirties metu nepatikima, negali būti niekam perduotas per pasitikėjimą. Tačiau dabar jis bus perkeltas pagal jūsų valią arba įstatymus dėl žalos, jei neturite valios.
   • Taip pat turėtumėte pašalinti turtą iš grafiko, pridėto prie patikos fondo. Jūsų pasitikėjimas turėtų būti sukurtas taip, kad jums nereikėtų rengti pakeitimo.

2. 

   Pakeiskite pasitikėjimą. Turėsite pakeisti pasitikėjimą, jei norite pakeisti naudos gavėją, pavadinti kitą patikėtinį įpėdiniu arba paskirti kitą atstovą, kuris priimtų sprendimus, kai esate nedarbingas. Jei pridedate nuosavybę, taip pat gali tekti pridėti pakeitimą (nebent nuosavybė bus skirta tam pačiam asmeniui, kuriam palikote visą turtą). Patikos pataisas lengva parengti, tačiau atminkite šiuos dalykus:
   • Nustatykite pasitikėjimą, kurį keičiate. Nustatykite pagal vardą ir datą.
   • Taip pat nurodykite pasitikėjimo nuostatą, kuri suteikia jums teisę keisti.
   • Visada įtraukite pareiškimą, kad likusį pasitikėjimą ketinate palikti galioti. Pavyzdžiui, galite parašyti: „Visais kitais atžvilgiais pasitikėjimas lieka nepakitęs“.
   • Vykdykite patikos pataisą naudodami tuos pačius formalumus, kuriuos atlikote pradinio pasitikėjimo atveju.

3. 

   Atšaukti pasitikėjimą. Galbūt norėsite atsikratyti viso pasitikėjimo. Gerai pagalvokite prieš tai darydami. Neatšaukite, jei viskas, ką norite padaryti, yra pataisyti. Dažniausios pasitikėjimo atšaukimo priežastys yra išsiskyrimas arba didelių pokyčių atlikimas.
   • Turite atšaukti pasitikėjimą raštu, kurį pasirašote ir nurodote datą. Raskite šablonus internete arba pasitarkite su nekilnojamojo turto advokatu.
   • Nepamirškite perleisti viso turto iš savo, kaip patikėtinio, į save. Tai reiškia, kad turėsite pakeisti nuosavybę. Pvz., Turėtumėte įvykdyti reikalavimą perduoti nekilnojamąjį turtą iš patikėjimo fondo jums.

4. 

   Nuspręskite, ką norite daryti su savo turtu. Jei pašalinsite turtą iš patikos fondo arba visiškai jį panaikinsite, turite nuspręsti, ką norite daryti su savo turtu. Atšaukiamas pasitikėjimas nėra tinkamas testamento pakaitalas ir tikriausiai turėtumėte parengti testamentą, jei tai buvo jūsų ketinimas. Jei to nepadarysite, tuomet negalėsite kontroliuoti, kas gaus jūsų turtą, kai mirsite.

Bendruomenės klausimai ir atsakymai

Kur pateikti naują aktą?

Įteikite aktą apskrities dokumentų registravimo tarnyboje.

Ar visos banko sąskaitos, investicijos, turtas pervardijamas, kai įrašoma RLT?

Ne. Turite tinkamai pakeisti turtą. Užregistravus pasitikėjimą (ko daugumoje nereikia), turtas nekeičiamas.

Ar panaikinamas gyvas pasitikėjimas nugalės jau galiojančią valią?

Tam tikra prasme. Kai jūs perkeliate turtą į savo atšaukiamą gyvenimo testamentą, jis nebėra jūsų turto dalis. Taigi testamento metu jūsų valia nėra ko perduoti. Jei turite ir valios, ir pasitikėjimo, turėtumėte susitikti su teisininku ir aptarti, kaip galite suderinti abu dokumentus.

Ar galiu turėti 2 patikėtinius vienu metu?

Galite, bet turėtumėte apsvarstyti, ar tai gera idėja. Patikėtiniai gali nesutikti ir kiekvienas ims mokestį už savo paslaugas.

Ar pasitikėjimo susitarimas apima paskutinę valią ir testamentą?

Panaikinamas pasitikėjimas yra nepriklausomas teisinis dokumentas, kuris tariamai veikia kaip valios pakaitalas. Raktas norint užtikrinti, kad jūsų turtas nepatektų į testamentą, yra turto pergrąžinimas vardan jūsų atšaukiamo pasitikėjimo. Paskutinis testamentas visada turėtų būti sukurtas kartu su atšaukiamu turtu, kuris gali praeiti per testamentą.